Gestione del patrimonio previdenziale

La gestione del patrimonio previdenziale tiene conto esclusivamente degli interessi degli assicurati. In tale contesto, gli organi di comPlan perseguono i seguenti obiettivi:

• Generare un ricavo a lungo termine tenendo conto della capacità di rischio e della propensione al rischio
• Adempiere gli obblighi finanziari in modo tempestivo
• Garantire la conservazione del valore no­mi­nale e, se possibile, anche del valore reale dei fondi previdenziali

Nell’ambito di uno studio esaustivo di asset e liability, il consiglio di fondazione definisce una strategia d’investimento basata su margini di fluttuazione che garantiscano il raggiungimento ottimale degli obiettivi precedentemente illustrati; inoltre, incarica la commissione degli investimenti e la sede amministrativa della relativa attuazione. Tali organi affidano quindi a specialisti esterni la gestione operativa del patrimonio previdenziale. In collaborazione con la depositaria centrale, il team per gli investimenti della sede amministrativa e l’Investment Controller indipendente effettuano un monitoraggio costante dello sviluppo pa­tri­mo­niale e dei rendimenti degli investimenti di tutti i mandati di gestione pa­tri­mo­niale. Questi soggetti redigono su base regolare report contenenti raccomandazioni operative e li sottopongono al consiglio di fondazione e alla commissione degli investimenti.